Entschärfen Sie die Bedrohung durch Identitätsdiebstahl - Die Rolle der Identitätsbestimmung bei Betrugserkennung, Risikoverwaltung und Einhaltung von Richtlinien

Zusammenfassung

Wie erhalten Unternehmen und Regierungsbehörden die Sicherheit aufrecht und minimieren dabei die Risken? Ein wesentlicher Weg ist die Identifi zierung von Einzelpersonen - sowie das Verständnis der Beziehungen zwischen Einzelpersonen - die mit dem Unternehmen oder der Behörde zu tun haben. Identitätsdiebstahl oder Identitätsbetrug - Betrug mit vorsätzlich manipulierten Personendaten von anderen Personen ohne deren Genehmigung - führt jährlich zu Verlusten in Milliardenhöhe für Einzelpersonen und Unternehmen zahlreicher Branchen. In der Versicherungsbranche allein macht Betrug beispielsweise 10 Prozent der Ausgaben für angefallene Schäden und Schadensausgleich in der Sachversicherungs-/Haftpfl ichtversicherungsbranche aus. Das sind ca. 30 Milliarden US-Dollar im Jahr.

Wie können Organisationen im öffentlichen Sektor, für Finanzdienstleistungen, Strafverfolgung und Heimatschutz, Gesundheitswesen, Telekommunikation und Einzelhandel akkurat identifi zieren, wer ihre vertrauenswürdigen Kunden, Partner und Lieferanten im Unternehmenssystem sind? Wie können diese Organisationen verdächtige Einzelpersonen identifi zieren? Wie können sie die Betrugsrisiken minimieren?

Und wie können sie die aufkommende Gesetzgebung einhalten, durch die kriminelle Aktivitäten von vornherein eingegrenzt werden sollen? Darauf gibt es keine einfachen Antworten. Selbst die besten Organisationssysteme sind der natürlichen Datenverschlechterung ausgesetzt, wie zum Beispiel durch Dateneingabefehler oder gewöhnliche Ereignisse, wie Namens- oder Adressänderungenbzw. alternative Formen der Namen oder Adressen von Einzelpersonen. Vorsätzliche Täuschungen sind noch schwerer zu erkennen.

Wenn die Identifizierung von Personen fehlschlägt, kann dies außerdem zu hohen Kosten führen. Unternehmen sind möglicherweise kriminellen Aktivitäten ausgesetzt, wenn sie Einzelpersonen bei Transaktionen oder die Historie der Transaktionen selbst nicht akkurat identifi zieren können. Im besten Fall ist es schlechte Geschäftsführung. Darüber hinaus riskieren Unternehmen hohe Bußgelder oder die Anklage der eigenen Mitarbeiter - und möglicherweise sogar Gefängnisstrafe - wenn sie nicht die Finanzberichterstattung und anderen gesetzlichen Anforderungen zum Verhindern von kriminellen Aktivitäten einhalten. Bei einer Regierungsbehörde sind möglicherweise ihr Auftrag und die öffentliche Sicherheit gefährdet. Mehr als je zuvor brauchen Unternehmen und Regierungsbehörden eine stabile Lösung zur Identitätsbestimmung (Identity Resolution - IR), um diese Probleme zu bewältigen. Eine vollständige IR-Lösung enthüllt und verwaltet potenzielle Bedrohungen und betrügerische Aktivitäten, indem sie Einzelpersonen und Gruppen identifi ziert, die versuchen, ihre Identitäten zu maskieren, zu verbergen oder falsch darzustellen. Die IR-Technologie wird für schnelles und genaues Durchsuchen, Auffinden, Abgleichen und Gruppieren von Identitätsdaten verwendet, unabhängig von Struktur, Format, Sprache, Duplizierung, Auslassungen oder Fehlern.

In diesem Whitepaper werden die Kosten im Zusammenhang mit Betrug oder Geldwäsche über zahlreiche Branchen hinweg sowie die Versuche zum Regulieren dieser Bedrohungen umrissen. Es beschreibt die Rolle von IR bei der Betrugserkennung und der Verhinderung von Geldwäscheaktivitäten. Es erläutert außerdem die sozialwirtschaftlichen, unternehmerischen und technischen Herausforderungen bei der Identitätsbestimmung. Dieses Whitepaper stellt vor, wie effektiv die Informatica® Identity Resolution™-Software ist. Anhand echter Kundenbeispiele wird veranschaulicht, wie die Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranchen und Regierungsbehörden diese Software verwenden, um Daten zu durchsuchen sowie abzugleichen, sodass die Bedrohungen durch Betrug und Geldwäsche minimiert werden.